Leidenschaft für gute Beratung

Am Beginn steht immer eine eingehende Analyse der individuellen Situation meiner Mandanten. Dabei geht es natürlich um harte Fakten, wie den finanziellen Status quo oder die persönliche Situation. Entscheidend ist jedoch, in der Analyse auch Wertvorstellungen, tatsächliche Wünsche und persönliche Ziele meiner Mandanten zu ergründen.

So entsteht ein einheitliches Bild über die gegebene Situation und ein gemeinsames Verständnis für die Ausgangslage.

Ich sehe Finanzen nicht als Einzelmaßnahmen oder Ansammlung von Finanzprodukten, sondern als ganzheitliches System. Und das nicht einmalig oder punktuell sondern dauerhaft und auch bei jedem konkreten Thema. Nur so ist sichergestellt, dass alle wesentlichen Aspekte berücksichtigt werden und alles im Sinne der Ziele und Wünsche meiner Mandanten ineinandergreift.

Ein konkretes Beispiel dazu: ein Altersvorsorgekonzept berücksichtigt die Frage, wo man im Ruhestand leben möchte genauso wie die Art der Krankenversicherung, das Thema Immobilien und die individuelle Familiensituation.

Aufgrund meiner Erfahrungen und der entsprechenden Gewerbeerlaubnisse bin ich nicht an bestimmte Produktarten gebunden. Mein Portfolio erstreckt sich von Kapitalmarktprodukten über Finanzanlagen und Versicherungen bis hin zu Immobilien und Finanzierungen. Für meine Mandanten stellt dieses breite Portfolio die objektive, an ihren Bedürfnissen ausgerichtete Beratung sicher, da es keine Festlegung auf bestimmte Produkte oder nur eine Produktart wie zum Beispiel Versicherungen gibt.

Die laufende Betreuung meiner Mandaten ist ein wesentlicher Aspekt meiner Arbeit. Ich prüfe regelmäßig die Verträge und Finanzanlagen meiner Mandanten und mindestens einmal jährlich findet ein Check-up-Gespräch statt. In diesem Gespräch aktualisieren wir gemeinsam die individuelle Situation der Mandanten, berücksichtigen relevante Änderungen an den Rahmenbedingungen und betrachten gemeinsam die Entwicklung der bestehenden Lösungen und Konzepte.

Dadurch ist sichergestellt, dass auf Änderungen in der persönlichen Situation oder an Umweltbedingungen angemessen reagiert wird und die bestehenden Lösungen dahingehend geprüft werden, ob sie im Sinne der Mandanten wirksam sind.

Gute Finanzberatung bedeutet für mich, auf Basis der persönlichen Situation und der gegebenen Rahmenbedingungen eine Lösung zu entwickeln, die die Ziele und Wünsche eines Mandanten bestmöglich realisiert. Die Gestaltungsmöglichkeiten sind vielfältig und verschiedenste verbundene rechtliche Regelungen und Konsequenzen gilt es zu berücksichtigen. Deswegen steht in meiner Beratung die Herausarbeitung von Lösungskonzepten und deren Vor- und Nachteile im Fokus. Die Auswahl der passenden Produkte durch die Mandanten auf Basis meiner Empfehlungen erfolgt erst im nächsten Schritt.

Meine Aufgabe liegt nicht darin, möglichst vielen Mandanten zu einzelnen Themen Produkte zu vermitteln. Ich schaffe für meine Mandanten den größten Mehrwert durch die ganzheitliche und langfristige Zusammenarbeit. Daher ist mir Augenhöhe und Ehrlichkeit so wichtig, nur auf dieser Basis kann Vertrauen entstehen, das lange Jahre trägt.

Meiner Persönlichkeit entspricht ein wissenschaftlicher, methodischer Ansatz viel mehr als die emotionale, verkäuferische Herangehensweise. Ich bin Berater meiner Mandanten, stelle Informationen bereit und gebe Handlungsempfehlungen ab. Wichtig ist mir jedoch, dass meine Mandanten auf dieser Basis selbst bewusste Entscheidungen treffen, wie sie ihre Situation gestalten wollen.

Am Institut für wirtschaftswissenschaftliche Weiterbildung, Hagen Business School, habe ich gezielt für meine berufliche Tätigkeit den Studiengang zum „Finanzbetriebswirt (IWW)“ mit Vertiefung auf Private Finance absolviert, um dem wissenschaftlichen Ansatz gerecht zu werden. Die nach DIN-Norm 77230 standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte stellt für mich eine unabdingbare Methodik für nachvollziehbare Finanzberatung dar.

Wichtig ist mir, meinen Mandanten auch einschlägiges Wissen zu vermitteln und vielleicht sogar Interesse an der Materie zu schaffen. Mir ist es wichtig, dass meine Mandanten verstehen, wie Produkte und Lösungen funktionieren, damit sie einschätzen können, ob sie sich damit auch wirklich wohl fühlen. Darüber hinaus möchte ich meinen Mandanten dadurch Urteilsvermögen an die Hand geben, um im Alltag unseriöse oder betrügerische Angebote erkennen zu können um nicht selbst Schaden zu erleiden oder um verhindern zu können, dass Familienmitglieder oder Freunde zu Opfern solcher Praktiken werden.